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1、優易網事件(2012年)   

江蘇平臺優易網，2012年8月上線，2012年12月21日歇業。受害人60余位，涉案金額2000萬。當時由于涉案金額巨大，還曾一度被媒體稱為“網貸第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸，后被抓回。目前如皋市檢察院定性其為集資詐騙罪，繆忠應為主犯，王永光為從犯，蔡月珍無責不予追究。優易網的受害投資人至今未能獲得一分錢補償。   

早在優易網跑路前，有人便在論壇中發帖預警風險：優易網存在運營主體不明、網站備案信息不全等問題。但當時投資人尚未形成風險意識，也未對此重視。事發前，幾乎無人去優易網實地考察過，并且因為優易網24小時均可提現并快速到帳而相信優易網。事實上，對于這種反正常工作規律的情況，更應該成為平臺的疑點。 

2、科迅網事件(2014年)   

2014年6月，上線僅4個月左右的深圳P2P平臺科迅網跑路。該事件涉及受害者千余人，金額超5000萬元。科迅網在運營中存在許多造假的地方，如團隊介紹造假，執行董事“高大上”的學歷等皆為虛構，團隊人員照片是從別的網站抄襲過來的；宣傳資料造假，早在其成立一個月余時便有投資人曝光網站的合作項目是PS得來的；注冊地址造假，后來經實地查看，發現其注冊地址上根本不存在這家公司。    

但這些也都未引起投資人重視，當時的科迅網獲得百度加V認證和百度財富推廣，投資人們也就放松了警惕。科迅網在純粹詐騙平臺中，屬于涉案金額較大，影響較為惡劣的一種，應當引以為鑒。 

3、網金寶事件(2014)  

網金寶是北京地區第一例P2P跑路案件，根據百度快照信息，截至2014年5月5日，網金寶累計成交金額達2億6千多萬元。網金寶存在許多虛假問題:首先是辦公地址虛假，經實地查探，其公布的辦公地址實為虛構；其次，網金寶對外公布的合作擔保公司否認與其的合作關系；第三，平臺通過高大上的包裝的手段迷惑投資人，如宣稱自己與央行合作，平臺介紹資料曾顯示，“2014年2月27日，網金寶平臺與中國人民銀行(央行)正式簽署了戰略合作”，并配有簽署協議之時的圖片，但經過一些專業人士認證圖片是經過PS的。

第一，可以通過全國企業信用信息公示系統(http://gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools)查詢企業的工商登記信息，要注意其注冊資金、注冊地址、股東成分、經營范圍等。尤其是經營范圍，在注冊信息中，詐騙平臺的經營范圍有可能是與互聯網或金融無關的一些領域。      

第二，通過工信部域名信息備案管理系 (http://.miitbeian.gov.cn/publish/query/First.action)查詢網站的備案信息，查詢所屬平臺網站主辦單位名稱，網站備案/許可證號，網站負責人姓名。核對網站負責人與平臺管理團隊是否一致。如果不一致詢問平臺管理是何原因，是否能說得通。 

第三，通過百度圖片等工具識別平臺是否存在團隊成員、辦公環境圖片造假等情況。若一個平臺網站整體感觀粗制濫造，但團隊成員的履歷卻非常光鮮，則需要保持警惕。可將平臺的辦公環境照片、團隊成員照片等上傳，通過百度圖片搜索功能進行對比，可得知是否存在造假行為。  

也可將相關履歷在百度中搜索。去年有個詐騙平臺，叫做德利鑫財富，它們的團隊介紹就是完全抄襲我們網貸**的團隊介紹，包括本人的履歷亦被抄襲在其中。  

第四，實地核查平臺公布的辦公地址是否真實存在。若無法實地核查，還有一個辦法就是可根據平臺公布出來的辦公地址，利用百度地圖等工具找到該地址上的物業電話，致電詢問核實，如網金寶這類平臺。  

第五，通過法院被執行人信息查詢平臺來查詢平臺負責人是否有過被執行記錄。需要注意的是，全國法院被執行人信息查詢姓名時經常會出現同名同姓的情況，投資人還是要根據執行法院所在地進行判斷分析，如果能核對身份證號是最為妥當的。不過有過被執行記錄也不能武斷地判定平臺老板有問題，還需要看具體執行情況，結合平臺其他要素綜合判斷。  

第六，通過登陸平臺網站，去體驗網站設計是否美觀，交互設計是否友好等。純詐騙平臺一般是低價購買模板，體驗感不會很好，也很容易識別，這個時候只要能抵制住其高息誘惑，就不會輕易上當。 

以上是總結的一些識別詐騙平臺的辦法，供大家參考。詐騙平臺有時候其實只要稍微多留幾個心眼，多打幾個問號，就很容易能夠識別出來。若萬一真的踩了詐騙平臺的雷，怎么辦？那金巧百科小編的建議是大家趕緊報警，以便維護自己的權益。希望大家以后都不會中了詐騙平臺的雷，在網貸中安全地實現好收益。 

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