閱讀 :421

2017年p2p最新投資理財騙局

一、泛亞貴金屬事件

2015年9月，超過1000位來自全國各地的泛亞投資人聚集在證監(jiān)會門口維權(quán)他們身著印有標語的白色T恤，拉起橫幅，高喊活捉單九良，還我血汗錢等口號監(jiān)管的缺失，人性的貪婪，令這家號稱世界最大的稀有金屬交易所，延續(xù)了數(shù)年瘋狂的圍獵資本游戲最終資金鏈斷裂，20多個省份的22萬投資者的430億元資金難以討回

事發(fā)后，一個被北漂碼農(nóng)在微博撰文講述自己與泛亞的悲情故事，一時間你貪的是利息，人家要的是你的本金傳遍朋友圈

二、金賽銀事件

去年9月底，位于北京金融街上的中國平安集團北京分公司樓下，聚集了近百名投資人向平安集團維權(quán)，60億投資款不翼而飛他們表示購買了中國平安北京分公司兜售的理財產(chǎn)品出現(xiàn)了兌付危機，而其背后則是產(chǎn)品發(fā)行方深圳金賽銀基金的倒閉

回過頭來看，金賽銀用了這些花招哄騙投資者的信任一是裝門面，其在深圳租了一個非常高檔豪華的會所，給投資人以高大上的形象二是傍官員，打著政府項目名義進行推銷三是以平安保險擔保的幌子，投資者爆料稱有200多名平安保險的業(yè)務(wù)員參與其中，很多投資者以為是平安保險的產(chǎn)品才買的四是吹掛牌，不懂的人還以為有多牛，實際上在上海股交中心掛牌門檻極低，比新三板差了很多，更別提創(chuàng)業(yè)板和主板相比

事后平安保險也對此次事件進行了回應(yīng)，稱平安人壽業(yè)務(wù)員私下違規(guī)推介金賽銀產(chǎn)品的規(guī)模約為1億元左右并且會積極配合調(diào)查，不會推卸責任，一切等待警方的調(diào)查結(jié)果

三、MMM金融互助

月息30%，通過發(fā)展下線來維持，許諾高回報和高抽成，沒有經(jīng)政府核準的公司組織，只有一個復(fù)雜無比的網(wǎng)站，早在20多年前，就被定性為世界上最大的龐氏騙局之一，騙完印度又跑來騙中國...

但是！還有很多人趨之若鶩地參與，甚至下血本投資他們抱著僥幸心理，覺得賺一把就跑，都無比自信地覺得自己不是那最后一棒可是，淹死的都是會游泳的

四、677家P2P崩盤跑路

去年，一篇名為P2P崩盤緊急提醒！677家跑路了的文章刷爆朋友圈，文章列舉了詳細的跑路公司名單，提醒著投資者其中的風險

雖然跑路潮頻現(xiàn)，但國家還是在支持互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展11月3日，十三五規(guī)劃建議發(fā)布，提到要規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融這是其首次被納入國家五年規(guī)劃建議互聯(lián)網(wǎng)金融成為國家發(fā)展多層次資本市場中的重要一環(huán)

其實，從這個角度來看，677家P2P大跑路也不失為一件好事，隨著國家的重視以及相關(guān)法律的完善，這都會加速P2P大洗牌，未來P2P行業(yè)將越來越規(guī)范透明 

但是，畢竟目前P2P還處于洗牌中期，中間還有一批公司在渾水摸魚具體的投資技巧不多說了，網(wǎng)上一搜一大把總之，投資者在做任何投資之前都要三思而后行，別搭上這跑路潮的最后班車

五、民間借貸崩盤

一般以年利率20%30%甚至更高的回報為幌子，投資者一開始投入幾萬后，嘗到甜頭便追加幾十萬，甚至幾百萬，最終借款人逃跑企業(yè)倒閉

比較出名的應(yīng)該是，四川匯通擔保事件匯通擔保注冊資本9億元，為四川省乃至西南地區(qū)注冊資本最大的股份合作制信用擔保專業(yè)公司之一其偽造了大量的借款項目，注冊了上百家空殼公司，并通過數(shù)十家投資理財公司從民間籌資，最后資金鏈斷裂據(jù)媒體報道，涉案金額在100億左右，事發(fā)后，其高管潛逃出境

不僅如此，匯通之后，四川民間金融依舊余震不斷，老板跑路失聯(lián)被抓成了四川民間借貸圈里的常態(tài)同時，陜西甘肅河南等地也曝出投資公司擔保公司跑路事件

另外，擔保這塊，值得一提的還有曾經(jīng)國內(nèi)第二大河北省內(nèi)最大的擔保公司河北融投事件其所擔保的項目牽連銀行信托多家金融機構(gòu)甚至民間借貸，可能造成不良資產(chǎn)達幾百億元

六、原始股泛濫成災(zāi)

這年頭，您手里不持有點兒原始股，是不是都不好意思了？在無股權(quán)不富的投資概念沖擊下，一場場原始股售賣大戲開始集中上演除了高回報一夜暴富等收益誘惑外，上市公司這些個虛晃的光環(huán)給了非法集資更堂而皇之的馬甲民間資本鏈條崩裂之后，一批投資人開始講述他們投資原始股，從一夜暴富的美夢驟然深陷驚魂乃至血本無歸的經(jīng)歷

報道得比較多的是上海優(yōu)索環(huán)保和河南幾家公司，都是在登陸上海股權(quán)托管交易中心后，開始售賣原始股，隨后人去樓空媒體戲稱，賣原始股就像賣白菜一樣

七、銀行理財飛單

銀行飛單，即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引，私自與其他投資公司勾結(jié)，以銀行的名義出售投資公司的理財產(chǎn)品，并過分夸大收益加以蒙騙，導致投資者上當

幾個月前，多位市民稱在農(nóng)業(yè)銀行北京通州支行次渠分理處客戶經(jīng)理李某處購買理財產(chǎn)品，但到期后本金與收益均未兌現(xiàn)，共涉及17人2248萬元，這起事件就是典型的銀行飛單案

在這里教你三招認清銀行飛單：

第一，要看清相關(guān)理財產(chǎn)品合同條款，看清楚合同方是否有銀行參與是否有銀行印章，還要注意鑒別印章的真?zhèn)危?/p>

第二，要仔細辨別理財產(chǎn)品收益現(xiàn)在銀行理財收益一般在4%左右；

第三，要仔細閱讀理財產(chǎn)品說明書，明確了解產(chǎn)品是否保本，募集資金具體投向，收益期限等等

此外，還應(yīng)該注意，一些銀行銷售兜售的所謂理財產(chǎn)品其本質(zhì)就是分紅險或者投連險這類保險整體的保障功能不強，整體保費較高，期限較長，而且分紅險中的分紅并不保證，投資者要加以分辨。

八、高額貼息存款

蕭山日報曾經(jīng)爆料稱，16位來自蕭山杭州寧波等地的存款人，把高達2.88億元巨額資金存入中國工商銀行甘肅省臨夏東鄉(xiāng)（縣）支行，如今存款到期超過一個多月，竟然無法從銀行兌付

事件大致的經(jīng)過是這樣的：當?shù)匾患掖笮兔駹I企業(yè)的負責人魏某，先以高額貼息的方式吸引浙江等地儲戶到東鄉(xiāng)縣工行存款3.12億元，然后勾結(jié)銀行高官騙貸多個資金中介人從中層層拿到數(shù)額不等的傭金，遠高于存款人的貼息幅度魏某組織有關(guān)人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質(zhì)押，向銀行騙得巨額貸款

目前，警方已抓捕了一批涉案主要人員，涉案資金也已經(jīng)被凍結(jié)警方稱，如果當事人能夠證明存款資金來源合法正當，經(jīng)調(diào)查核實才會逐步解凍存款

九、張冠李戴的假信托

要么是在公司名字中加入信托字樣誤導投資者；要么盜用信托公司之名發(fā)布虛假產(chǎn)品

謹記，全國只有68家信托公司；正規(guī)信托公司推出的產(chǎn)品，可以通過信托公司官方網(wǎng)站或客戶服務(wù)熱線查詢；信托都是百萬起投的

十、假民營銀行

謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款現(xiàn)在，民營銀行只有5家，包括微眾銀行（騰訊）華瑞銀行（均瑤集團）金城銀行（正泰集團）溫商銀行（天津華北集團）網(wǎng)商銀行（阿里巴巴），其他都是假的

十一、假基金

設(shè)計虛假的基金網(wǎng)站，隨后在網(wǎng)絡(luò)廣泛張貼廣告信息，承諾高回報，最后跑路投資者在網(wǎng)絡(luò)購買基金時，一定要到基金公司官網(wǎng)銀行官網(wǎng)以及正規(guī)的第三方基金銷售公司

十二、假券商

使用虛假身份冒充國內(nèi)知名證券公司開設(shè)釣魚網(wǎng)站，帶有內(nèi)幕消息代理炒股炒股軟件包賺不賠等特征的炒股信息股票開戶要到正規(guī)券商機構(gòu)營業(yè)廳或官網(wǎng)進行操作

此外還有打著境外投資高新科技開發(fā)旗號，假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金原始股境外上市開發(fā)高新技術(shù)等

十三、打著境外投資高新科技開發(fā)旗號騙錢

打著境外投資高新科技開發(fā)旗號騙錢，或者假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金原始股境外上市開發(fā)高新技術(shù)等

十四、以投資養(yǎng)老公寓異地聯(lián)合安養(yǎng)為名

以投資養(yǎng)老公寓異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，**老年群眾加盟投資；或通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座免費體檢免費旅游發(fā)放小禮品方式，**老年群眾投入資金

十五、現(xiàn)貨白銀投資

以高額回報誘惑客戶開戶，然后開始向你介紹現(xiàn)貨白銀，說現(xiàn)貨白銀交易更加靈活，可以雙向買賣，漲的時候可以做多，跌的時候可以做空，盈利空間大，開戶后，有專業(yè)的老師帶著操作，做了幾天可能會賺一些，然后會說你的錢太少來錢慢，又讓投資者加大資金量，結(jié)果就是無休止的虧損

實際上就是一場對賭游戲，交易軟件被后臺人為操縱，交易所會員代理商層層設(shè)置陷阱，行情處于高位時不能平倉本該下跌的白銀價格，在交易軟件上卻直線飆升勢單力薄的散戶們要想賺到錢，幾乎是不可能的，虧損的錢都被代理商賺走了

參與白銀投資一定要選擇正規(guī)的平臺操作和交易軟件，而且正規(guī)的平臺均有模擬盤，方便投資者進行模擬實際操作

在多地貴金屬亂象之后，監(jiān)管層下定決心開始下猛藥整頓交易所亂象經(jīng)營貴金屬現(xiàn)貨的交易場所將被集中清理整頓，此類交易所最后在全國將被砍至20家左右

經(jīng)過一番羅列發(fā)現(xiàn)，所有的金融騙局都有一個典型的特征，就是高息而其背后的本質(zhì)則是人性的貪婪最后還是用這句話來總結(jié)下吧：你貪的是人家的利息，人家要的是你的本金，謹記謹記！

下一篇:網(wǎng)上理財騙局有哪些如何識別網(wǎng)上理財騙局 下一篇 【方向鍵 ( → )下一篇】

上一篇:工薪族理財案例：工薪族家庭如何理財讓子女出國 上一篇 【方向鍵 ( ← )上一篇】