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提交、提交、提交，這兩個多月來，C女士每天不間斷的重復這一動作，卻在絕大多數時候都以失敗告終。C女士自去年10月開始投資泛亞的日金寶業務，至今年4月下旬，在賬上還有40多萬的時候，因為急需用錢，她想把剩余的款項全部提出來，卻發現泛亞單方面變更了規則，在截至昨日的接近三個月時間里，她屢次提交卻幾乎都無法轉出資金，現在還有32萬多資金滯留在賬戶內。

采訪中，記者了解到，C女士的遭遇絕非個案，而是涉及來自四面八方的眾多投資人。現在，部分投資了泛亞日金寶業務卻一直無法取現的投資人已組建了維權群，目前群內人數已超過千人。據群主粗略估計，群內的投資人無法取出的金額合計不少于5、6個億，群主本人有500多萬元至今無法取出。那么，這一切究竟是怎么回事呢?

一、泛亞交易所陷經營異常

全是騙人的!”C女士告訴大眾證券報和財信網記者，今年4月中旬以來，取現就成了問題。“這兩個多月以來，我每天都提交，可要么提交不成功，要么成功了錢半天出不來，整個6月份我總共就贖回了2手(約3400元)。40萬余額，接近3個月了，還有32萬多在里面無法取出。”

對于資金無法取出的問題，上次采訪時(4月末)，泛亞客服曾經告訴記者是因為出現了流動性風險，預計5月份能解決。而現在已經是7月，記者昨日再次致電泛亞客服，得到的答復是“什么時候能夠好起來，我們也沒法給出確切的答復，要根據市場流動性情況來看。”

而流動性的好轉似乎遙遙無期。記者從全國企業信用信息公示系統上查詢到，“昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司”在今年7月1日已被昆明是工商行政管理局列入 “經營異常名錄”。

二、泛亞日金寶涉嫌非法集資

記者還從泛亞維權群的群主處了解到，目前群內投資人投資泛亞日金寶至今無法取出的現金加起來不少于5、6個億，而群主本人有500多萬元至今無法取出。

“這一理財產品的本質說白了就是一個龐氏騙局，其用新投資人的錢來向老投資者支付預期年化收益，以制造賺錢的假象進而獲取更多的投資。”一資深理財分析師告訴記者，“而現在，它的規模實在太大了，后續資金跟不上。在達到了一個臨界點后，一旦資金抽緊就會發生擠兌。即便公司采取一些限制措施來延緩，但是這個趨勢是無法逆轉的。”據悉，泛亞現在已經限制取現的人每天最多只能申請提交1手(具體金額根據所投資的品種有所不同)。

更為嚴重的是，記者在調查中發現，昆明泛亞有色金屬交易所根本就沒有發行理財產品的資格，其日金寶業務可以說涉嫌非法集資。從工商公示信息中可以看到，昆明泛亞有色金屬交易所的經營范圍為：有色金屬現貨電子交易、交割、結算服務;有色金屬銷售;經濟信息咨詢，沒有包含投資理財的內容。

“這說明他們不具備對公眾開展投資理財業務的牌照和資質。而國家規定，凡是沒有取得金融許可證的任何機構，均不能以代客理財或其他任何方式從事吸納存款或發放貸款等經營行為。”上海的宋律師告訴記者。

事實上，違法違規對于泛亞來說并非首次。記者注意到，早在2014年11月，泛亞就曾因存違規行為遭到云南證監局的點名批評，并稱其風險巨大。資料顯示，云南證監局官網2014年11月19日曾刊出題為《云南省政府召開專題會議加快推進清理整頓收尾》的“工作動態”，稱從云南證監局牽頭和部際聯席會議聯合檢查組兩次現場檢查的情況看，部分交易場所仍然存在違規行為，特別是泛亞所風險巨大。

日金寶活期理財是騙局嗎？從以上的信息來說，日金寶活期理財是不是騙局很難說，因此，各位投資人想要投資該平臺的時候，一定要了解清楚。

日金寶是由泛亞有色金屬交易所打造的一款創新類自主理財增值服務。通過交易所自有交易軟件的資金受托業務業務來獲取高額收益，適合有閑置資金、理財意識、投資需求，希望保本，又可獲得每日收益的投資者。要小編來評價它的話，收益不高、安全性還可以，與P2P比較類似，但是收益沒p2p理財高。

日金寶活期理財可靠嗎？投資日金寶，有幾個問題你要知道：

1、你存的資金是要打到你在泛亞的賬戶里面的，資金只可以在賬戶和綁定銀行卡之間流動;

2、若你的資金沒有“受托”，在泛亞賬戶里面是不會有利息的，跟期貨交易一樣;

3、資金越大，可選擇的品種越多，2-5W只可以玩玩鎢，10W以上可以玩銦等，50W以上可以玩鍺只類的;4、本金有保障，國家監控的，應該安全;

4、最關鍵的是"受托成功率"，目前僅有20-30%左右;

5、最后一點：一般“受托”時間很難說，如果按照年13.68%*0.3算(即1年有30%產升利息)，你的年收益率還比不過“添富現金寶”，更別提收益更高的p2p理財產品了。

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