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一、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的興起：

目前，新股發(fā)行提速，基金銷(xiāo)售火爆，炒金炒匯忙得熱火朝天，理財(cái)市場(chǎng)十分熱鬧。然而，在這些理財(cái)產(chǎn)品面前，消費(fèi)者卻產(chǎn)生了許多疑惑，應(yīng)該如何選擇？一個(gè)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題出現(xiàn)了：哪里有專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)能站在客戶的角度指點(diǎn)迷津？

基于這種現(xiàn)狀，一種只賣(mài)規(guī)劃不賣(mài)產(chǎn)品的新興理財(cái)業(yè)務(wù)第三方理財(cái)正悄然興起。

據(jù)了解，此種業(yè)務(wù)發(fā)源于歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家，中國(guó)香港十年前才起步，近兩年才開(kāi)始出現(xiàn)于北京、上海及沿海一些經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)的城市。

據(jù)有關(guān)部門(mén)在上海、北京、廣州三城市開(kāi)展的理財(cái)需求調(diào)查顯示，74%的被調(diào)查者對(duì)個(gè)人理財(cái)服務(wù)感興趣，更有41%的被調(diào)查者表示需要個(gè)人理財(cái)服務(wù)。有業(yè)內(nèi)人士還估計(jì)，2007年全國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到5000億元人民幣，專業(yè)理財(cái)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿Α?/p>

二、第三方理財(cái)公司悄然興起前景廣闊：

據(jù)了解，第三方理財(cái)是獨(dú)立于基金、銀行、保險(xiǎn)、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的中介理財(cái)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，它為投資者提供綜合性的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。此種業(yè)務(wù)發(fā)源于歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家，近兩年才開(kāi)始出現(xiàn)于中國(guó)一些經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)的城市。

作為大眾理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和銷(xiāo)售的主力軍，銀行等金融機(jī)構(gòu)素來(lái)重視客戶的理財(cái)需求。但由于國(guó)內(nèi)金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)的政策限制，銀行的理財(cái)服務(wù)很難跨越界限，而隸屬于銀行的理財(cái)顧問(wèn)受到銷(xiāo)售任務(wù)、心理歸屬等因素影響，理財(cái)服務(wù)偏向于銷(xiāo)售自家產(chǎn)品，難免使銀行的理財(cái)服務(wù)產(chǎn)生一定局限。在此背景下，第三方理財(cái)便應(yīng)運(yùn)而生。

第三方理財(cái)?shù)淖畲筇厣谟跇I(yè)務(wù)的獨(dú)立性，財(cái)商人生理財(cái)顧問(wèn)有限公司深圳財(cái)富管理中心總經(jīng)理劉錦霞稱，與其他金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不同的是，我們是以為客戶需求為導(dǎo)向，以私人理財(cái)咨詢服務(wù)為主，為客戶從汪洋大海般的理財(cái)市場(chǎng)中挑選出適合客戶的一攬子綜合理財(cái)產(chǎn)品。

三、第三方理財(cái)公司發(fā)展受限前路漫漫：

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前國(guó)內(nèi)的第三方理財(cái)公司有近萬(wàn)家，但是從整體而言，仍然不成氣候。第三方理財(cái)面臨的發(fā)展瓶頸還很多，可謂前路漫漫。

據(jù)了解，首先，第三方理財(cái)在國(guó)內(nèi)發(fā)展最大的阻礙是理財(cái)觀念尚未深入人心。所以，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)目前的重點(diǎn)工作是舉辦理財(cái)講座，進(jìn)行理財(cái)教育，進(jìn)而達(dá)到拓展業(yè)務(wù)和創(chuàng)造利潤(rùn)的目的。

其次，國(guó)內(nèi)第三方理財(cái)屬于新鮮事物，由于剛剛起步，還沒(méi)有成熟的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和從業(yè)準(zhǔn)則。在行業(yè)收費(fèi)模式方面，目前有傭金制、收費(fèi)制、咨詢費(fèi)制以及會(huì)員制四種，多數(shù)第三方理財(cái)使用傭金制，即向銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)收取產(chǎn)品銷(xiāo)售費(fèi)用，而向接受理財(cái)服務(wù)的老百姓則暫時(shí)免費(fèi)服務(wù)。采用何種收費(fèi)制度才適合國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，也是第三方理財(cái)需要摸索的重要課題。另外，第三方理財(cái)對(duì)理財(cái)師的綜合素質(zhì)要求很高，其人才培養(yǎng)制度也有待進(jìn)一步完善。

第三方理財(cái)目前還在雛形狀態(tài)，正是廣納人才、傳播觀念的起步階段。據(jù)悉，美國(guó)市場(chǎng)經(jīng)歷1929年經(jīng)濟(jì)危機(jī)、香港市場(chǎng)經(jīng)歷1997年亞洲金融危機(jī)后，美國(guó)及香港快速成長(zhǎng)了一批第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)。

人們需求不斷的提高，使得第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展也是充滿了挑戰(zhàn)和機(jī)遇。在選擇第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的時(shí)候，提醒廣大投資理財(cái)愛(ài)好者還是要仔細(xì)的甄選，嚴(yán)格的考察，避免上當(dāng)受騙。

一、諾亞財(cái)富管理中心

諾亞控股起源于2003年，定位于中國(guó)新一代的綜合金融服務(wù)提供商，諾亞控股于2010年11月10日在美國(guó)紐約證券交易所成功上市（交易代碼NOAH.NYSE），是國(guó)內(nèi)首家在紐交所上市的獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

二、嘉信理財(cái)

嘉信理財(cái)（CharlesSchwab）是一家總部設(shè)在舊金山的金融服務(wù)公司，成立于30年前，如今已成為美國(guó)個(gè)人金融服務(wù)市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)者。20世紀(jì)90年代中期，嘉信理財(cái)實(shí)現(xiàn)重大突破，推出基于萬(wàn)維網(wǎng)的在線理財(cái)服務(wù)。

三、翹華控股

專注于金融、資源和投資行業(yè)的發(fā)展，目前主要從事基金發(fā)行與基金管理、基金銷(xiāo)售與基金顧問(wèn)業(yè)務(wù)，近期計(jì)劃開(kāi)展的業(yè)務(wù)包括證券交易、投資銀行、企業(yè)上市等業(yè)務(wù)。

四、百盛財(cái)富

鄭州百盛財(cái)富管理中心為河南第一家第三方獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)公司（IFA）。以家庭理財(cái)規(guī)劃服務(wù)為核心，輻射證券投資、保險(xiǎn)、房產(chǎn)、黃金、遺產(chǎn)等各類專項(xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)。

五、好買(mǎi)財(cái)富管理中心

自2007年初成立以來(lái)，產(chǎn)品線覆蓋了固定收益類信托、公募基金、陽(yáng)光私募基金、私募股權(quán)基金以及FOF/TOT等上千種理財(cái)產(chǎn)品。

六、瑞盈財(cái)富

瑞盈財(cái)富投資管理（北京）有限公司（簡(jiǎn)稱“瑞盈財(cái)富”）是目前中國(guó)國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)之一，公司提倡貸款解決人們?cè)谂嘤?xùn)、就業(yè)、消費(fèi)、創(chuàng)業(yè)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)中所需的資金問(wèn)題，將國(guó)內(nèi)外最優(yōu)秀的固定收益類、公益理財(cái)類、股權(quán)類等理財(cái)模式，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值，全面保證及提高人們的生活品質(zhì)。

七、銀創(chuàng)財(cái)富

為國(guó)內(nèi)高凈值人群提供信托、保險(xiǎn)、公募基金、私募基金、地產(chǎn)基金、藝術(shù)品投資基金、私募股權(quán)基金等理財(cái)需求。公司目前擁有包括北京、成都、深圳和蘇州在內(nèi)的四家財(cái)富管理中心和近300名理財(cái)顧問(wèn)，管理及參與的資產(chǎn)規(guī)模數(shù)十億元，并與國(guó)內(nèi)70余家的信托公司形成了穩(wěn)定的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。

八、恒天財(cái)富

北京恒天財(cái)富投資管理有限公司前身為中融信托第一財(cái)富管理中心注冊(cè)資本5000萬(wàn)元，主要股東有經(jīng)緯紡織機(jī)械股份有限公司（中國(guó)恒天集團(tuán)旗下上市公司，A股代碼：000666）、北京祥泰源控股有限公司和管理層股東。國(guó)際投資銀行的參股方案正在商洽中。

公司總部位于北京CBD，擁有遍布全國(guó)主要城市的50余家分公司、600余人的專業(yè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)，固定收益類信托計(jì)劃月發(fā)行能力達(dá)10億元。為超過(guò)8600余名高端客戶提供信托理財(cái)服務(wù)。

九、展恒理財(cái)

北京展恒理財(cái)顧問(wèn)有限公司是國(guó)內(nèi)最早從事家庭理財(cái)服務(wù)的獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)之一，也是目前國(guó)內(nèi)第三方理財(cái)市場(chǎng)的引領(lǐng)者。為客戶提供陽(yáng)光私募、公募基金、固定收益類信托產(chǎn)品、股權(quán)投資產(chǎn)品等投資組合方案。

十、啟元財(cái)富

深圳市啟元財(cái)富投資顧問(wèn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱啟元財(cái)富）成立于2009年，是由海內(nèi)外一批證券業(yè)、基金業(yè)、信托業(yè)資深人士組建的專業(yè)投資顧問(wèn)公司，公司注冊(cè)資本為人民幣1000萬(wàn)元。

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