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自2015年6月以來，中國反傳銷志愿者聯盟各咨詢平臺不斷接到關于“百川幣”是否涉及傳銷的咨詢，很多求助者問我們為什么沒有專門的曝光。由于中國反傳銷志愿者聯盟2012年就對以“游戲理財、網絡理財、虛擬貨幣、復利循環投資、網絡股權投資”等為名的傳銷做過一起專題調查報告，另外，此類傳銷組織每天層出不窮，繁殖速度快，根本曝光不過來，關鍵是每個咨詢求助者能夠掌握判別的方法，具備識別和抵御的能力。《2012游戲理財網絡傳銷調查報告》中對此類傳銷做過系統的性質界定、案例剖析、發展過程、危害性分析。

鑒于此傳銷組織的快速擴散，波及范圍廣、受害者眾多、危害大等特性，中國反傳銷志愿者聯盟特對百川幣的傳銷行為進行曝光。

2015年9月23日，新疆新源縣公安局經偵大隊通過其官方微博正式對外發布公告：百川幣系非法傳銷，請大家遠離，舉報！這是公安部門首次公開披露百川幣惡意傳銷，相信會有后續動作。

根據中國反傳銷志愿者聯盟掌握的資料，百川幣與SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、BBT（經媒體多次曝光現已改名為摩根幣）類似，都是披著虛擬貨幣外衣進行的非法傳銷。

此類傳銷的操作手法有以下幾個特點：

1、以上幣種大多是非恒量發行、單純炒幣，沒有商業應用。

2、都屬于網絡金融傳銷，服務器都在境外，查處難度較大。

3、運行周期短。一般3-6個月，到了返錢高峰期直接關網跑路，換個馬甲重來。

百川幣的營銷模式類似龐氏騙局，不停有人加入拿下家的錢發上家的工資，所謂的百川幣只在這些會員中流通，出了這個圈子就是一個數字，沒有任何用處，說白了就是一群人的自娛自樂。站在金字塔頂層的人賺的錢是非常龐大的，至于資金鏈什么時候斷，誰也不知道，賺夠了就收手，多少時間后，所謂的百川幣一定會蒸發，典型傳銷行為，無產品，靠拉人頭而進行的分錢游戲。

百川理財是騙局嗎？綜上所述，百川理財是一個龐氏騙局。

據某媒體爆料，坐落于揚州市望月路金萊閣A座，門上掛著“揚州宏盛科技有限公司”牌子，專門做“百川幣”等投資的公司門口聚集了不少人，大家都說自己投資的錢沒了，恐怕是被騙了，來此處要個說法。可是公司大門緊閉，辦公人員也不知所終，一副“跑路”的標準模樣。這是怎么回事兒呢？難道“跑路”大潮真的又增一員？

擊鼓傳花式玩法--發展下線賺取收益

經過“人肉”，我們找到了投資人馬先生，他說，“百川幣”投資人基本上都是朋友介紹的。成功發展下線后，會得到不菲的獎勵。所以，吸引了眾多投資人的目光。

“百川幣”究竟是什么東西呢？其實它是一項復利理財項目，所謂的盈利項目模式分為兩種。

一種是靜態收益，投資800元，每天分紅18元，滿2400元結束，里面63%是金幣，滿100元及其整數倍隨時可以提現，37%是金種子，在平臺累計達到800元，后臺會自動為你增加一個新賬戶，繼續分紅，新賬戶跟舊賬戶一樣，也是每天分紅18元，分到2400元結束，如此循環下去。

另一種是動態收益：推薦獎30%，直推一單獎金240元；領導獎10%，如你推薦A，她每天分紅18元，那么你可以拿到1.8元。

聽起來是不是很美好？簡直是坐享高息，提前步入人生巔峰的節奏啊！可是有句古話叫做：舍不得孩子套不著狼。高得離譜的收益極有可能是不法分子拋出的誘餌，而更為關鍵的是，這部分收益并不受法律保護，一旦被騙，將無法維權。而所謂的拉人頭得獎勵的玩法，不是赤裸裸的“傳銷”嗎？

經過馬先生介紹加入的孫小姐，在“百川幣商城”上注冊了一個賬號，開始理財。網站承諾，每天都會有收益進賬，并實時更新，133天后就可拿回本金，還能拿到近千元的收益。令人意想不到的是，就在收益核算日期將要臨近的時候，網站卻打不開了。

事實上，這種玩法就如同“擊鼓傳花”游戲，并沒有任何價值的“百川幣”在人們手中倒來倒去，看著氣氛倒是熱火朝天，展望前景當然也是一片美好，但是等鼓聲一停，那些還把“百川幣”握在手里的人就成了最悲催的“接盤俠”，不但獲取利息無望，本金也一去不回。

霧里看花式背景--高息誘惑騙取本金

我們通過全國企業信用信息公示系統上可以查到，經營“百川幣”的公司，福建百川幣網絡科技有限公司，其注冊地址位于馬尾區快安路8號創新樓201P#室（自貿試驗區內），法定代表人為周運煌，成立日期為2015年6月15日。

但在全國企業信用信息公示系統中查到，該公司9月8日已被市場監管部門列入經營異常名錄，原因是“通過登記的住所或者經營場所無法聯系”。也就是說，在馬尾的注冊地并沒有這家公司存在，其經營地點也不在馬尾。

對于這樣一家“行蹤成謎”的公司，諸位投資人需要怎樣的勇氣，才敢把自己的心血投注在它經營的”百川幣“上？

混淆視聽式宣傳--打晚報旗號妖言惑眾

投資人趙先生說，他來自陜西，目前在廈門。大概4個月前被一名朋友以投資“百川幣”可以賺錢為由，拉進了一個有600多人的QQ群，他自己購買了價值8000多元的“百川幣”。

他前兩天在QQ群里看到過類似福州晚報頭版的圖片，當時QQ群的負責人以此來證明“百川幣”是正規的，號召大家安心投資。可不經意間看到福州晚報官方微博辟謠，趙先生才獲悉報紙版面竟然是偽造的。

而“上線”承諾的高收益不但沒有兌現，就連“上線”本人也突然之間沒了音訊，更為可氣的是，QQ群居然被封了。趙先生覺得，自己用來投資“百川幣”的本金，恐怕是被人騙了。

在網上搜索“百川幣”發現，多地對此都有過曝光。其中有報道指出，“百川幣”的運營模式不合法，對于投資者來說，風險極大。

雖然目前還沒有投資人報案登記“百川幣”涉嫌違法，但如有投資者懷疑遭遇詐騙，可撥打110或到所在轄區派出所進行報案登記，主動配合調查。

另外，我們想提醒大家，一夜暴富的神話不是沒有，但是天上掉個大餡餅直接砸中你的頭這樣的好事，發生的幾率還是蠻小的，所以切勿貪婪，更不能僥幸，以為自己撈一筆還能全身而退，換句話說，你怎么知道你不是那最后的“接盤俠”呢？

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