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中國確實(shí)法律規(guī)定大陸不得設(shè)立公司進(jìn)行組織公民炒匯的活動(dòng)。目前在中國的外匯公司都是清一色外企， 只要是受監(jiān)管的正規(guī)平臺(tái)是合法的,因?yàn)檎桓深A(yù)公民的個(gè)人投資,而且交易行為并沒有發(fā)生在國內(nèi)。

目前中國投資者投資外匯市場(chǎng)的渠道主要分為兩種，一種是做國內(nèi)銀行開設(shè)的外匯實(shí)盤，另一種是通過國外交易商在國內(nèi)的代理機(jī)構(gòu)直接在國外開戶，做外匯保證金業(yè)務(wù)。

由于外匯實(shí)盤點(diǎn)差大(可以理解為交易費(fèi)用高)，無杠桿等諸多因素，除匯率出現(xiàn)大幅波動(dòng)外，一般收益率很難讓人滿意。外匯保證金業(yè)務(wù)由于其可以雙向交易，既可以做多，也可以做空，且由于有杠桿比率，可以以小博大，因此受到眾多投資者的追捧。現(xiàn)在國外成熟的外匯交易市場(chǎng)開設(shè)的業(yè)務(wù)，基本都是以外匯保證金形式存在，而非外匯實(shí)盤。中國國內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)之所以沒有開展保證金業(yè)務(wù)，主要是還沒有做好這方面的準(zhǔn)備。

目前國內(nèi)還沒有完全開放外匯保證金業(yè)務(wù)。但是國家目前是不干涉公民的海外投資的，所以目前一般是國外的主流平臺(tái)在國內(nèi)找代理為他們做客戶開發(fā)和服務(wù)工作。做國外的主流平臺(tái)有很大的優(yōu)勢(shì)。

看到這里，我們很容易得出結(jié)論。外匯的合法性不容置疑。

外匯市場(chǎng)作為一個(gè)國際性的資本投資市場(chǎng)，其歷史要比股票，黃金期貨市場(chǎng)短很多，然而它卻以驚人的速度在發(fā)展，今天的外匯市場(chǎng)規(guī)模已遠(yuǎn)超股票期貨等其他金融市場(chǎng)，現(xiàn)已經(jīng)成為全球最大的金融市場(chǎng)，并且在世界范圍內(nèi)得到投資者的廣泛認(rèn)可，尤其是亞洲市場(chǎng)的投資者，因?yàn)樗慕灰讜r(shí)間更利于亞洲投資者操作。

2015年初，數(shù)百位投資者向中央電視臺(tái)反映，他們通過一家來自瑞士的公司做外匯投資，一個(gè)月前，公司突然宣布，因遭受“黑客攻擊”，所有投資者的12億美元資金瞬間賠光了。不僅如此，投資者們的賬戶還變成了負(fù)數(shù)，每個(gè)人都欠了公司一筆錢。而這家公司之前在拓展投資者的時(shí)候，號(hào)稱每個(gè)月的投資收益可以達(dá)到5%，一年下來收益高達(dá)60%。令人心動(dòng)的高收益，還以為會(huì)賺大錢，結(jié)果全賠了。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這家瑞士公司的“外匯投資”背后隱藏著“騙局”。

（1）賬戶資金一夜之間成了負(fù)數(shù)

北京的王先生是這家公司發(fā)展的外匯投資者，2015年元旦時(shí)投的10000美元已經(jīng)漲到了13000美元，但是2015年1月7日零點(diǎn)的時(shí)候，一下子變成了負(fù)3500美元。對(duì)此公司的說法是遭到了黑客攻擊，然后賬戶就變成了負(fù)數(shù)，公司號(hào)稱損失了32億美元。如果真是黑客襲擊，這么大的損失必然是條大新聞，但主要的媒體都沒有報(bào)道，投資者感覺蹊蹺。

據(jù)了解，北京不少這家公司的投資者，投資額最少的是7萬元人民幣，多的則在百萬元以上。在過去短短兩年時(shí)間內(nèi)，這家來自瑞士的外匯投資理財(cái)公司，就吸引投資者多達(dá)2萬人左右，投入資金12億美元。

（2）黑客攻擊？根本提供不出證據(jù)

公司方面聲稱是遭到黑客攻擊，但卻無法提供黑客攻擊的證據(jù)，也不提供公司的任何盈利報(bào)表，更沒有公司的高層出面說明情況。錢就這么被黑掉了？有投資者質(zhì)疑說：“攻擊外匯交易平臺(tái)，只能讓投資者賠錢，賠的錢既進(jìn)不了黑客的賬戶，也取不出現(xiàn)金。對(duì)黑客沒有任何好處，黑客會(huì)去做嗎？”

找不到公司負(fù)責(zé)人，不少投資者擔(dān)心遭遇詐騙，已經(jīng)陸續(xù)在北京、天津、四川以及香港等地向警方報(bào)案。

（3）該公司開展的可能是非法業(yè)務(wù)

在國內(nèi)找不到該公司負(fù)責(zé)人，那在該公司所在地瑞士是不是能找到呢？很多投資者獲得的宣傳材料都提到，這家公司受到瑞士金融市場(chǎng)監(jiān)督機(jī)構(gòu)的授權(quán)和監(jiān)管，這也是很多人信任該公司的原因之一。

但根據(jù)央視記者的調(diào)查，2015年1月16日，瑞士金管局就發(fā)布聲明，對(duì)公司提供的信息發(fā)出了公開警告。這兩家公司均沒有獲得瑞士金管局的執(zhí)照，這與國內(nèi)眾多投資者被告知的情況完全相反。

根據(jù)國內(nèi)投資者使用的該公司網(wǎng)站上的信息，記者來到了距離日內(nèi)瓦市中心比較遠(yuǎn)的阿德里安·拉士納大街20號(hào)，這里是公司的“財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部”。在樓前，記者找到了這家公司的英文標(biāo)識(shí)。這個(gè)公司名稱列表上也顯示，辦公地點(diǎn)在這座辦公樓的四層。但敲門之后，根本就沒人。一名樓內(nèi)公司職員稱，2014年夏天，在這個(gè)公司辦公室那一層有裝修，然后舉行了開業(yè)典禮，來了很多人，之后就再也沒有動(dòng)靜了。

（4）微信交易，高收益是誘餌，提供的業(yè)務(wù)可能非法

公司總部沒人，事情已經(jīng)很清楚了。原來，投資者們大多是通過親戚朋友介紹參與投資的，而介紹開戶的親朋又是通過他們的親戚朋友介紹的。整個(gè)投資過程都是通過微信群接受公司的指導(dǎo)，連交易開戶以及賬號(hào)密碼等，都是通過微信傳遞的，自己根本就不認(rèn)識(shí)公司的負(fù)責(zé)人。

雖然有些投資者覺得這么做不太正規(guī)，但讓他們心動(dòng)的還是高收益。公司代理商發(fā)展投資者時(shí)聲稱，這家外匯經(jīng)紀(jì)商，是一家總部設(shè)在瑞士的跨國資產(chǎn)管理公司。公司采用云端科技的智能交易系統(tǒng)，是目前世界上最先進(jìn)的。投資者無需自己動(dòng)手，通過軟件自動(dòng)交易，每個(gè)月平均可以獲得5%的收益。

每個(gè)月賺5%，一年就是60%，這可能嗎？如果你不相信，公司會(huì)給你看正在運(yùn)作的賬戶，不由你不信！一開始，有些投資者的賬戶確實(shí)如此，這不免讓人心動(dòng)。

不僅如此，在公司的材料中，還有一份詳細(xì)的手續(xù)費(fèi)返傭計(jì)算表。看了這份表格就會(huì)發(fā)現(xiàn)，其實(shí)每個(gè)月5%的收益并不是他們收入的核心，只要能發(fā)展下線，就能得到傭金，每發(fā)展一層，都會(huì)有不同比例的提成作為傭金，聲稱每月收入可在百萬美元以上。

投資者說，這個(gè)金字塔型發(fā)展得非常快，很多人投入在百萬美元以上，類似“傳銷”。有些人甚至自己直接往自己賬戶底下再掛一個(gè)賬戶，自己掙自己的傭金，感覺好像是占了便宜似的。“但其實(shí)，這都使我們陷得更深，是騙子給我們?cè)O(shè)的局。”

（5）非正規(guī)外匯投資風(fēng)險(xiǎn)巨大

國內(nèi)警方已經(jīng)立案，在瑞士也已經(jīng)進(jìn)入司法程序。目前，國內(nèi)進(jìn)行的正規(guī)的外匯投資，都有嚴(yán)格的第三方資金監(jiān)管，而在這起事件中，很多投資者都是直接把資金打到了對(duì)方給的個(gè)人賬戶中。

工行外匯交易員唐皓陽分析說，從國內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的多起類似案件來看，這很可能又是一個(gè)打著境外機(jī)構(gòu)幌子，非法吸收投資者資金的地下外匯交易平臺(tái)。他表示，公司宣稱的自動(dòng)交易軟件可以實(shí)現(xiàn)平均每個(gè)月盈利5%，也是根本不可能的。這起事件和很多詐騙案一樣，投資者看到的都是收益，而忽視了風(fēng)險(xiǎn)，投資領(lǐng)域的道理其實(shí)很樸素，收益永遠(yuǎn)和風(fēng)險(xiǎn)成正比。

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