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smi投資理財(cái)騙局揭秘

SMI公司號(hào)稱是一家游戲網(wǎng)站，旗下游戲就是一種模擬投資，用戶通過(guò)此種模擬投資可以賺取收益，公司也能從中得到紅利。整個(gè)運(yùn)作模式就是：一：用戶注冊(cè)加入，有多種模擬額度可以供選擇；二：注冊(cè)好后，用戶就需要匯款給公司或者推薦人（推薦人就是你進(jìn)入游戲的介紹人），正式進(jìn)入游戲環(huán)節(jié)；三：在游戲開始后的第一次登錄，用戶需要先使用推薦人的ID來(lái)登錄，這樣才能激活用戶本人帳號(hào)，這樣也方便推薦人賺取一定的費(fèi)用；四：正式開始游戲，用戶開始投資，這時(shí)資金就被分成了四個(gè)部分開始運(yùn)作，而真正的漏洞也就在這里。

有這樣一種“股票”，只漲不跌，四年間漲幅達(dá)到370%，無(wú)償配股9次，發(fā)展他人入股還能獲得最高達(dá)4倍的獎(jiǎng)勵(lì)。這種不可思議的事情不是癡人說(shuō)夢(mèng)，而是活生生的現(xiàn)實(shí)。這家公司的名字全稱是SMI全球游戲股票市場(chǎng)投資有限公司（下稱SMI）。

這是一家神秘的公司，在其網(wǎng)站上我們看不到關(guān)于公司的任何信息，關(guān)于它的傳說(shuō)只流傳在網(wǎng)絡(luò)上的投資者之間。《證券日?qǐng)?bào)》合肥刑事律師從參與者獲取的資料顯示，公司注冊(cè)地在英屬的塞舌爾群島，總部設(shè)于香港加蓮?fù)系缾?ài)賓大廈。公司老板更是神秘，僅知道他叫黃彥清，是一位有豐富投資經(jīng)驗(yàn)的新加坡華人。

經(jīng)過(guò)深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這更像是一場(chǎng)徹頭徹尾的非法傳銷騙局。中國(guó)反傳銷志愿者聯(lián)盟創(chuàng)辦人鄒凌波告訴合肥刑事律師，SMI完全符合非法傳銷的三個(gè)特征界定。近幾年，非法傳銷更加表現(xiàn)出網(wǎng)絡(luò)化特征，并以理財(cái)為名，打著快速致富的旗號(hào)，從事非法獲利的犯罪活動(dòng)。從已知獲取的資料粗略統(tǒng)計(jì)，SMI涉及人員達(dá)到兩萬(wàn)五千人，卷入金額至少30億元。更加觸目驚心的是，這類涉嫌非法傳銷公司不止SMI一家，這樣的騙局也仍然在繼續(xù)著。

借理財(cái)炒股為名，行非法傳銷之實(shí)。SMI并非一個(gè)孤例，以游戲理財(cái)、電子炒股名義的騙局近兩年在網(wǎng)絡(luò)上瘋狂蔓延。在中國(guó)反傳銷志愿者聯(lián)盟網(wǎng)上，經(jīng)舉報(bào)曝光過(guò)的類似騙局就有十起，影響較大的有紅通商務(wù)、大唐帝國(guó)、SMI、ASG等。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，雖然它們的名字五花八門，但運(yùn)作模式卻有驚人的相似。以SMI為例，有從100美元到5000美元共6個(gè)投資級(jí)別，每個(gè)人可以投資多個(gè)戶口，申請(qǐng)多個(gè)ID。據(jù)了解，老玩家都擁有上百個(gè)ID號(hào)，而這眾多ID也正是隱藏?cái)控?cái)秘密的所在。

新入者無(wú)法直接申請(qǐng)賬戶，必須由上級(jí)“老師”在自己賬戶中通過(guò)交易生成一個(gè)注冊(cè)碼。這就意味著若要加入就必須將自己的第一筆投資交給上級(jí)，資金通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，收款后“老師”將注冊(cè)碼發(fā)給新入者，一個(gè)新的ID就產(chǎn)生了。當(dāng)合肥刑事律師質(zhì)疑如果打款之后不給發(fā)注冊(cè)碼怎么辦，上級(jí)“老師”稱，“我們是打算把一輩子都奉獻(xiàn)給SMI，不會(huì)為這點(diǎn)錢而冒險(xiǎn)，再說(shuō)你也可以向公司舉報(bào)我。”而舉報(bào)的渠道，竟然只是給公司郵箱發(fā)送電子郵件。

第一步賬戶申請(qǐng)成功以后，就可以投資購(gòu)買代幣，也就是所謂的電子股。在SMI中，“股價(jià)”是只漲不跌的。合肥刑事律師了解到，目前的價(jià)位在0.37。但SMI還有規(guī)定，并不是全部資金都可以購(gòu)買代幣，賬戶級(jí)別越高，可購(gòu)代幣的比例就越高。假如申請(qǐng)開設(shè)一個(gè)5000美元的賬號(hào)，只有2925美元可以購(gòu)買代幣，除以0.37的價(jià)位，購(gòu)得7905股。

賬戶剩余的資金中，有1750美元是股權(quán)投資，是固定不能動(dòng)的。還有325美元是競(jìng)技游戲資金，這又使得SMI呈現(xiàn)出游戲的一面。在SMI網(wǎng)站上，有一個(gè)搶商品的小游戲，列單里的各種商品價(jià)格一直在下跌，誰(shuí)先點(diǎn)看到價(jià)格為0，誰(shuí)就贏得商品。據(jù)參與者稱，游戲中贏得商品全憑運(yùn)氣，概率很低。大多數(shù)投資者也并不是沖著游戲而去的，游戲不過(guò)是SMI的一個(gè)幌子。

在大唐帝國(guó)中，游戲的色彩更為濃重。這是一款以唐朝為背景的3D網(wǎng)游，游戲本身沒(méi)有太多吸引人之處。但在游戲之外，還暗含著和SMI一樣的虛擬股市，只不過(guò)在這里叫做大唐國(guó)幣。

在這些虛擬電子股中，分為所謂的靜態(tài)收入和動(dòng)態(tài)收入。靜態(tài)收入除了“股價(jià)”上漲的收益，更為參與者看重的是“拆分”，這個(gè)概念類似于股市的無(wú)償配股。據(jù)SMI參與者稱，代幣只拆分不增發(fā)。參與者人數(shù)會(huì)越來(lái)越多，“股價(jià)”不斷上漲，當(dāng)代幣數(shù)量不能滿足投資者需求的時(shí)候，就會(huì)進(jìn)行“拆分”，一個(gè)幣變成兩個(gè)甚至更多。

“只漲不跌”的股價(jià)和高倍的無(wú)償配股，成為此類理財(cái)騙局吸引民眾加入的噱頭。而真正使得參與者成幾何倍增長(zhǎng)的還在于動(dòng)態(tài)收入，也就是發(fā)展下線的獎(jiǎng)勵(lì)。SMI的動(dòng)態(tài)收入分為直推獎(jiǎng)8%，對(duì)碰獎(jiǎng)8%，一代領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)10%和二代領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)5%。這些獎(jiǎng)勵(lì)都根據(jù)所發(fā)展的下線人數(shù)及投資額，以代幣形式贈(zèng)送。不同的用戶名和ID號(hào)按照三角布局，形成一個(gè)巨大的金字塔網(wǎng)絡(luò)，每拉入一個(gè)新人，就能獲得成倍的獎(jiǎng)勵(lì)。現(xiàn)在SMI的系統(tǒng)里，已經(jīng)發(fā)展到75萬(wàn)之多的ID號(hào)，以每個(gè)人擁有30個(gè)ID號(hào)計(jì)算，也有兩萬(wàn)五千人卷入其中。

“SMI這類的游戲理財(cái)完全符合非法傳銷的三個(gè)特征，屬于非常典型的網(wǎng)絡(luò)傳銷。”鄒凌波十分肯定的向合肥刑事律師表示。他所說(shuō)的非法傳銷三個(gè)特征是國(guó)家工商總局直銷監(jiān)督管理局根據(jù)《禁止傳銷條例》所做的官方界定，也就是交納或變相交納入門費(fèi)；直接或間接發(fā)展下線，組成層級(jí)；上線從直接或間接發(fā)展的下線業(yè)績(jī)中計(jì)提報(bào)酬或者返利。

高額回報(bào)，背后是層層盤剝。“SMI隱藏著很多的陷阱，對(duì)規(guī)則做出一些眼花繚亂的設(shè)計(jì)，使得組織者永遠(yuǎn)處于只賺不賠的境地。”鄒凌波向合肥刑事律師分析道。從賬戶申請(qǐng)成功，組織者就規(guī)定了投資額的近一半作為股權(quán)投資，不能提現(xiàn)，不能購(gòu)幣。按照SMI宣傳所稱，這是“舍得”理財(cái)策略，若要獲得長(zhǎng)期高額收益，就要敢于舍去一部分利益。這也意味著，投資者剛一開始就損失了近一半資金。

隨后，SMI又拋出一個(gè)所謂的“三進(jìn)三出方程式”。合肥刑事律師對(duì)其研究發(fā)現(xiàn)，方程式不過(guò)是掩蓋橫奪投資者錢財(cái)?shù)幕献印Ｒ驗(yàn)樵谶@個(gè)“三進(jìn)三出方程式”里，強(qiáng)制規(guī)定每一ID下的代幣買賣要分三次進(jìn)行出售，并且出售代幣的30%必須回購(gòu)，其實(shí)相等于投資者只能體現(xiàn)其中的70%。不僅如此，每次出售代幣，公司方面要收取10%的高額手續(xù)費(fèi)。這樣下來(lái)，一多半的資金又被盤剝?nèi)チ恕８硬缓侠淼囊?guī)定是，因?yàn)橘~戶資金都以美元計(jì)價(jià)，組織者強(qiáng)制規(guī)定進(jìn)場(chǎng)匯率6.75，出場(chǎng)匯率6.2，等于參與者每一美元就被公司盤剝走0.55元人民幣。

“三進(jìn)三出方程式”、三角模型構(gòu)建、左右分區(qū)對(duì)碰獎(jiǎng)勵(lì)，類似的技法同樣存在于紅通商務(wù)、大唐帝國(guó)等理財(cái)騙局當(dāng)中。 

鄒凌波認(rèn)為，傳銷式的獎(jiǎng)勵(lì)制度使得不斷有人加入進(jìn)來(lái)，就會(huì)不斷有錢貢獻(xiàn)給先入者。SMI跟萬(wàn)家購(gòu)物的返利不同之處在于，萬(wàn)家購(gòu)物要給參與者100%的返利，多數(shù)時(shí)間處于負(fù)債經(jīng)營(yíng)；SMI則不需要有任何支出，10%手續(xù)費(fèi)確保了只賺不賠。一旦有大規(guī)模的提現(xiàn)，組織者只需暫停關(guān)閉系統(tǒng)提現(xiàn)就可以了，這種設(shè)計(jì)首先就把自己立于不敗之地。

據(jù)了解，大唐帝國(guó)現(xiàn)在已經(jīng)不能提現(xiàn)，在參與者組建的QQ群里，有人已經(jīng)開始低價(jià)轉(zhuǎn)售“大唐國(guó)幣”。

SMI在眾多電子股騙局里屬于創(chuàng)立較早的一個(gè)，2007年成立以來(lái)，也經(jīng)歷了數(shù)次沉浮。在合肥刑事律師拿到的股價(jià)走勢(shì)及拆分記錄中，可以看到，代幣發(fā)行價(jià)為0.1美元，發(fā)行量為125萬(wàn)。過(guò)去四年里，共拆分過(guò)9次，2007年9月第一次拆分倍數(shù)竟然達(dá)到了12倍。據(jù)參與者介紹，SMI剛開始非常受熱捧，12倍的拆分過(guò)于激進(jìn)，以至于大批參與者套現(xiàn)，公司也一度停止了套現(xiàn)。后來(lái)8次的拆分則吸取了教訓(xùn)，采取穩(wěn)健的策略，拆分倍數(shù)從1.5倍到2.1倍不等。最近一次的拆分是在2012年3月6日，經(jīng)歷了9次拆分之后，代幣數(shù)量也超過(guò)了13億個(gè)。按照代幣現(xiàn)在0.37美元的價(jià)格，以及SMI規(guī)定的6.2匯率計(jì)算，SMI已卷入至少30億元人民幣。

并不高明的騙術(shù)，卻屢禁不止，并且還在野蠻生長(zhǎng)。鄒凌波認(rèn)為，除了利用人們貪圖快速致富的心理，還因?yàn)楸澈笥幸慌殬I(yè)的傳銷團(tuán)伙。當(dāng)一個(gè)騙子公司被查辦之后，只是法人代表、公司領(lǐng)導(dǎo)等少數(shù)組織者被逮捕判刑。但非法傳銷長(zhǎng)期滋生的最大因素是居于中層的傳銷者，他們之間有著嚴(yán)密的組織，一個(gè)騙局被戳破，便成群結(jié)隊(duì)轉(zhuǎn)戰(zhàn)下一個(gè)騙局。本報(bào)在今年3月份曾做過(guò)國(guó)宏國(guó)際非法集資騙局的報(bào)道，合肥刑事律師在長(zhǎng)期追蹤調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，其中一批骨干力量來(lái)自于早些年的世界通，隨后到國(guó)宏國(guó)際，再到如今的SMI。哪里有利可圖，這些人就會(huì)蜂擁而上。

“近幾年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪越來(lái)越猖獗，但我們對(duì)此的偵破、打擊力度卻嚴(yán)重落后。”鄒凌波言語(yǔ)中不乏無(wú)奈，“非法傳銷越來(lái)越網(wǎng)絡(luò)化，單純靠某一地方的監(jiān)管很難禁止。”

事實(shí)上，去年8月份，重慶市涪陵區(qū)人民檢察院已經(jīng)對(duì)SMI組織者肖樹平、李麗萍、李宜蔓等人以非法傳銷罪進(jìn)行了批捕。但由于SMI涉及全國(guó)多個(gè)省市，被批捕的幾人也不過(guò)是當(dāng)?shù)亟M織者，SMI沒(méi)有受到任何影響，反而繼續(xù)壯大。在內(nèi)蒙古巴彥淖爾市和江蘇海安縣公安局官網(wǎng)上，都發(fā)布有SMI涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷的警民提示，但對(duì)于這類新型的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，顯然需要有更加整體化的行動(dòng)來(lái)偵破。

馬來(lái)西亞mbi理財(cái)騙局抓住了人性的弱點(diǎn)“貪”，凡是不合理的收益都要提高警惕，控制住自己的貪欲，莫要為了一個(gè)幾百塊的的包包搭進(jìn)血汗錢。

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